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中信保提醒外贸企业注意假买方欺诈骗货,附防范建议

近期,中国信保广东分公司通过总结全年索赔案件,发现多起不法分子冒充海外买方欺诈骗货的情形,对企业造成较大损失。

随着不法分子诈骗手段不断升级,识别案件的难度越来越大,对国际贸易健康发展造成较大负面影响。尤其在疫情期间,部分行业海外订单稀缺,企业接单心切,更是给不法分子以可趁之机。广大外贸企业务必给予高度关注,增强识别贸易诈骗案件的能力,提升防范诈骗的水平,最大限度规避此类风险。

以下是 2个真实案例

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1【案件一】

江门企业W通过阿里巴巴接到Mr.S的询盘,其自称是乌干达买方B的买手,企业W给出报价后Mr.S很快就确认了购买量,但要求以赊销OA60天结算货款。企业W原不同意,提出以信用证方式结算,但Mr.S表示当地外汇管制,信用证难以开具,并主动建议企业W购买出口信用保险。

企业W对买方Mr.S有疑虑,遂要求Mr.S提供B公司的营业执照,Mr.S提供了B公司所谓营业执照扫描件。收到B公司营业执照后,企业W同意了与Mr.S进行交易,签订了结算方式为OA 60天的贸易合同。同时,联系中国信保进行投保,申请并获批乌干达B买方的限额。

企业W根据Mr.S的指示发货至肯尼亚港口,收货人为乌干达B公司。应收款日到期后,未收到买方回款,企业W发邮件给Mr.S,但均未回复。致电Mr.S提供的电话,也未有应答。企业W感觉不妙,向中国信保报损。

核实贸易背景:

中国信保委托律师联系了乌干达B公司,B公司否认曾与中国企业W进行交易,表示没有收取过涉案的货物,也从未授权过任何人提取本案的货物。B公司否认Mr.S为其员工,Mr.S所用的邮箱也并非其公司的邮箱。同时B公司向中国信保律师反映其已发现被第三方冒用与国外公司交易,为此已向当地警方报警。B公司向中国信保律师提供了其公司抬头信纸、签章、公司使用邮箱等以作比对。

Mr.S失联,经核查其手机号为无需登记用户信息的临时号码。调查物流端,发现货物由清关公司J公司提走并办理清关,清关公司J提供了B公司的授权委托文件,经比对发现委托文件的抬头格式及签章都与B公司提供的其公司使用的抬头信纸及签章不一样。

2【案件二】

江门企业K在法兰克福五金展上遇到前来询盘的客人Mr.P,名片显示为德国A公司的采购总监。Mr.P提出的采购数量及可接受的价钱都很好,但要求全额赊销,企业K对新客人第一笔交易就要赊销并不同意,为此双方未能达成协议。回国后,Mr.P主动联系企业K表示首批试单可接受现款交易,但数量大幅减少,金额只有不到5000美元。

货物生产好后客人如约在出货前支付了货款,付款方并非A公司,Mr.P表示支付金额较少使用私账支付更便捷,企业K觉得合理,未作深究。收货后不久客人就提出追加订单,但这次必须要全额赊销,单价跟试单一样,订单金额提高到8万美元。有了第一次的现款交易,企业K同意了客人的要求。双方签订了合同,买方为德国A公司,指定收货目的港为希腊某港口,收货人为德国A公司。

企业K按期出货,应付款日到期后,企业K不断联系Mr.P进行催收,Mr.P推拖几次后就失联了,企业K向中国信保报损。

核实贸易背景:

接到案件后,中国信保立即委托当地律师与德国A公司沟通追讨。德国A公司也聘请了律师与中国信保当地律师进行对接,在双方律师见证下德国A公司签署了关于案件情况的问询函,否认与K有过任何交易、否认接收过涉案项下货物。针对此情况,中国信保继续开展了多维度的调查工作。

调查渠道通过勘察,发现自称德国A公司采购总监Mr.P与企业K沟通的邮箱与德国A公司实际使用的邮箱后缀域名不相同。调查货物流,目的港货运代理提供德国A公司签署的授权文件,授权希腊M公司提货。货物被希腊M公司取走。A公司提供了签章字样,与企业K提供合同上买方的盖章及目的港货运代理提供的授权文件上的签章都不相同。但Mr.P所使用邮箱与实际提货的M公司所使用邮箱的域名注册服务代理及IP地址相同。

3【案件特点】

1、新买方,多通过各种展会、国际贸易线上平台等渠道认识。

2、多数为首次交易就要求全额赊销,即便同意支付定金,也是金额很少的定金。

3、部分会主动建议出口商购买出口信用保险。

4、多使用公共邮箱,或注册与被冒充买方注册邮箱域名相近的邮箱。

5、被冒充的买方多为立陶宛、罗马尼亚、保加利亚等东欧国家,或乌干达、肯尼亚、坦桑尼亚等非洲国家。近期也扩展至欧美等发达国家,货物要求发往希腊、罗马尼亚等中东欧国家。

6、对价格不敏感,只是简单还价,对产品本身要求较少。

7、买方采购的产品多为通用性强、使用量大、方便转卖或可作地摊销售的产品:如服装、家居用品、小家电、刀剪、日用品等。

4【防范建议】

1、谨慎赊销

(1) 首次交易建议不要采用信用销售(赊销)方式,采取信用证、出货前全额预付或“预付款+DP”等结算方式更为稳妥。

(2) 除非确认买家真实且为行业内优质企业,在给予信用销售(赊销)结算时,建议累积一年以上历史交易记录。

(3) 针对对价格不敏感或者对产品不关心,只关注付款方式的新买家给与高度关注,特别是主动提示购买出口信用保险的新买家,及时与中国信保进行沟通,最大程度核实采购背景。

2、全面调查

(1) 遇到新买方,建议向中国信保发起资信调查,调取买方资信报告,核对资信报告中买方基本信息(包括但不限于邮箱、电话、地址、联系人、主营业务等)与前来沟通的客人所提供的信息是否相符。

(2) 对于新买方,要求前来沟通的客人提供公司基本信息,包括但不限于:登记证书(Certificate of Registration)、存续证明(Certificate of Good Standing)、税务证书(Tax Certificate)、商标授权书、门店地址、雇员数量、固定电话、公司架构等。

(3) 查官网,核实官方联络方式、买方经营范围。

(4) 查Logo、查商标。如买方不要求产品打Logo、商标,提高警惕。登陆世界知识产权组织WIPO官网:https://www3.wipo.int/branddb/en/查询产品的Logo、商标注册情况,如买方在交易商品项下未注册对应Logo、商标,提高警惕。

3、控制运输

(1) 建议由出口商指定货运代理,或直接与船东联系进行委托发运。

(2) 慎用电放,如买方要求办理全套电放手续,提高警惕。

4、充分沟通

(1) 发货后积极关注买方动态,及时与买方作好对账工作,确认债权。

(2) 对于发货后买方要求修改发货人、收货人等影响债权的行为,务必提高警惕。如发现买方任何风险异动,请尽快联系中国信保,做好减损措施。

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